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乾元坤和EAM系統(tǒng)應(yīng)用

資本加速布局跨境資產(chǎn)業(yè)務(wù)

日期:2024-12-19

乾元坤和編輯

多位專家和業(yè)內(nèi)人士近日在首屆亞太資產(chǎn)管理高峰論壇上表示,當前中國橫跨銀行、信托、基金、債券、期貨、保險等機構(gòu)的大資產(chǎn)管理行業(yè)快速增長,已經(jīng)成為我國金融體系內(nèi)最具活力和成長潛力的板塊。未來隨著“一帶一路”倡議的深入推進和人民幣國際化進程加快等因素,跨境資產(chǎn)管理和財富管理業(yè)務(wù)將迎來巨大機遇。


資管行業(yè)結(jié)構(gòu)料迎調(diào)整

中國銀行業(yè)協(xié)會首席經(jīng)濟學家巴曙松表示,中國資產(chǎn)管理行業(yè)規(guī)模已超過百萬億元,迅速發(fā)展的同時也暴露出來一些問題,繼續(xù)發(fā)展存在改進空間。一是中國資產(chǎn)管理行業(yè)中的凈值型產(chǎn)品占比有限,預(yù)期收益型產(chǎn)品占據(jù)主流,中國資產(chǎn)管理行業(yè)結(jié)構(gòu)有較大的優(yōu)化空間。二是部分資產(chǎn)管理產(chǎn)品具有較強的“影子銀行”特性。三是互聯(lián)網(wǎng)金融、普惠金融在中國快速發(fā)展,但因無序擴張出現(xiàn)了一些問題,引發(fā)了資產(chǎn)管理行業(yè)中一些風險事件和亂象。

巴曙松認為,未來,以銀行理財為核心的資產(chǎn)管理行業(yè)關(guān)系結(jié)構(gòu)或發(fā)生改變。本次資管新規(guī)的重點針對具有剛性兌付和資金池特性的預(yù)期收益型產(chǎn)品,而眼下銀行理財產(chǎn)品多數(shù)屬于此種類型,在該種產(chǎn)品受到限制之后,銀行理財產(chǎn)品相較于其他類型的資產(chǎn)管理產(chǎn)品的機制優(yōu)勢將逐步弱化,銀行理財作為其他資產(chǎn)管理機構(gòu)的委托人的行業(yè)結(jié)構(gòu)關(guān)系或發(fā)生調(diào)整和改變。

挖財董事長、CEO李治國稱,目前,在金融資產(chǎn)的配置中,中國超一半仍為現(xiàn)金及存款類產(chǎn)品,而未來,非傳統(tǒng)金融機構(gòu)資產(chǎn)管理將是增長最快的業(yè)務(wù)渠道。中國非傳統(tǒng)金融機構(gòu)資產(chǎn)管理預(yù)期未來五年將迅速增長,其中類固收資產(chǎn)為最主要增長驅(qū)動因素。數(shù)據(jù)顯示,非傳統(tǒng)金融機構(gòu)的固定收益產(chǎn)品是大眾最喜歡的資產(chǎn)之一。而其中,線上非傳統(tǒng)金融機構(gòu)財富管理占總市場規(guī)模的54%,并預(yù)期未來幾年高速增長。

“一帶一路”倡議帶來新機遇

專家表示,“一帶一路”沿線基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)的巨大資金需求以及活躍的跨境并購活動,需要中國資產(chǎn)管理行業(yè)提供資金和跨境金融服務(wù)?!耙粠б宦贰毖鼐€國家經(jīng)濟多樣性強,發(fā)展階段差異性、互補性明顯。各國在基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè),能源、礦產(chǎn)資源勘探開發(fā)利用,船舶等其他機械設(shè)備制造,文化旅游,農(nóng)業(yè)與商貿(mào)物流等多個領(lǐng)域合作需求強烈,將為中國資產(chǎn)管理行業(yè)帶來新的發(fā)展機遇。

中民投集團副總裁、中民投亞洲資產(chǎn)管理有限公司董事長陳國鋼表示,中國的資產(chǎn)管理已具備了跨境“走出去”的條件。在“一帶一路”倡議下企業(yè)或者機構(gòu)要提高綜合競爭能力,實現(xiàn)大資管的跨境管理,其實就是全球資產(chǎn)配置能力的問題。它包含三大要素:一是人文交流;二是產(chǎn)業(yè)的選擇;三是資本的平臺。

“以‘一帶一路’為重點的對外開放的格局是我們未來面臨配置時的選擇與突破。”中再集團總裁助理趙威認為,“一帶一路”已成為全球最具有競爭潛力的增長極和發(fā)展平臺,成為沿線國家分享中國發(fā)展紅利的重要平臺,保險業(yè)在這里也是積極參與。從歷史發(fā)展和本質(zhì)屬性來看,保險與“一帶一路”高度匹配和契合,特別是在風險管理和資金運用投資方面。據(jù)預(yù)測,“一帶一路”所形成的投資規(guī)模有望為保險業(yè)帶來高于近230億美元的保費收入,這對保險業(yè)將是巨大的機遇。

華融證券副總經(jīng)理高鶴表示,“一帶一路”倡議的提出為我國資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)提供了豐富的機會。“一帶一路”沿線的高收入國家有財富管理的需求,而高收入國家里還有一些不靠能源的國家,有大量股權(quán)投資的需求。在中低收入國家里,基礎(chǔ)設(shè)施的建設(shè)需要大量債權(quán)性資金的需求,這對資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)提供了大量的機會。未來我們在提供資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中,需要根據(jù)不同的國體、經(jīng)濟體來提供不同的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)服務(wù)。

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