許多中國(guó)投資者計(jì)劃在未來12個(gè)月做出新投資，但面對(duì)全球社會(huì)、經(jīng)濟(jì)和地緣政治狀況不明朗的環(huán)境，還未能確定下一步行動(dòng)。以上結(jié)論源自美盛環(huán)球資產(chǎn)管理公司進(jìn)行的2017年環(huán)球投資意向調(diào)查。美盛環(huán)球資產(chǎn)管理是一家領(lǐng)先的資產(chǎn)管理公司，目前管理資產(chǎn)總值7,544億美元。
在被問及未來12個(gè)月可能如何規(guī)劃投資組合時(shí)，37%的中國(guó)投資者表示他們將作出新的投資。其次有35%的投資者預(yù)期將挖掘提供較高收益的資產(chǎn)，例如收益型基金或股息基金。
一如所料，相比老年投資者(31%)，年輕投資者(41%)更傾向于做出新投資。值得注意的是，調(diào)查顯示42%的高凈值人士更重視做出新投資，但更多(44%)認(rèn)為提升收益更重要;而零售投資者的優(yōu)次考慮則相反——32%更重視提升收益，而有36%的零售投資者表示更愿意做出新投資。
美盛環(huán)球資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)拓展董事兼中國(guó)及香港業(yè)務(wù)主管曾劭科表示：“相比其他零售投資者，中國(guó)高資產(chǎn)凈值人士更看重資本增值。由于大部分發(fā)達(dá)國(guó)家市場(chǎng)都處于低利率環(huán)境下，中國(guó)的高凈值人士正致力于利用其手中充足的存款把握能帶來收益的機(jī)會(huì)，而無需承擔(dān)不必要的風(fēng)險(xiǎn)?！?/p>
盡管全球面對(duì)復(fù)雜多變的社會(huì)、經(jīng)濟(jì)和地緣政治事件，但可能令人感到意外的是，調(diào)查顯示中國(guó)老年投資者對(duì)其投資組合較為滿意。
被問到他們最大的憂慮時(shí)，23%的中國(guó)老年投資者表示他們 “并不擔(dān)憂投資問題”，而僅有11%的中國(guó)年輕投資者的11%和8%的中年投資者也這樣認(rèn)為。
曾劭科表示：“年齡在53至71歲之間的老年投資者或許沒有意識(shí)到，隨著退休年齡到來，他們或許難以接觸到能夠增加投資，同時(shí)管控風(fēng)險(xiǎn)的投資機(jī)會(huì)。這對(duì)財(cái)務(wù)顧問和資產(chǎn)經(jīng)理而言是一個(gè)機(jī)會(huì)，他們可以教育中國(guó)該年齡段的投資者如何在專人協(xié)助下，在退休儲(chǔ)蓄以外賺取潛在的投資收益?！?/p>
然而，投資者需要接受教育的方面不止于此。在被問到有什么投資目標(biāo)時(shí)，38%的中國(guó)投資者希望"隨著時(shí)間的推移能達(dá)到持續(xù)穩(wěn)定的投資表現(xiàn)”，而38%希望“達(dá)到一定水平的增長(zhǎng)/絕對(duì)回報(bào)”。
或許在2008年全球金融危機(jī)的影響下，多年以來的市場(chǎng)波幅都處于異常偏低水平。今年2月調(diào)研，6月發(fā)布的美盛環(huán)球投資調(diào)查顯示，53%的中國(guó)受訪者表示過去的市況使其投資決定“仍然略受影響”或“仍然深受影響”。
曾劭科解釋：“資本市場(chǎng)過去數(shù)年的波幅較低，但投資者應(yīng)該了解這種市場(chǎng)情況未必能夠持續(xù)。在市場(chǎng)波動(dòng)加劇的情況下，有潛力帶來經(jīng)常性收益，同時(shí)在某種程度上躲避下行風(fēng)險(xiǎn)影響的投資可能更為有利。
“想要管理波動(dòng)性，可以考慮的方向包括關(guān)注波幅較小的股票(如派息股);也可以分析一些非主流資產(chǎn)類別，例如高股息、基礎(chǔ)建設(shè)板塊;以及分散投資于與傳統(tǒng)股票和固定收益相關(guān)性較低的資產(chǎn)?！?/p>
對(duì)于不敢涉足于陌生投資領(lǐng)域的投資者而言，可選擇與專業(yè)投資顧問合作。事實(shí)上，美盛調(diào)查顯示，有27%的中國(guó)投資者表示如果不征詢投資專家意見的話，很難安心投資A股;另一方面，也有26%的投資者表示難以在不依賴專家的意見的前提下投資于海外股票市場(chǎng)。
根據(jù)今年早前進(jìn)行的環(huán)球投資調(diào)查顯示，56%的中國(guó)受訪者現(xiàn)正向?qū)I(yè)投資顧問尋求服務(wù)。
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