據(jù)《勞動報》報道，黨的十八大以來，工商銀行上海分行積極推進“大資管”業(yè)務(wù)以及區(qū)域資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型發(fā)展，堅持服務(wù)實體經(jīng)濟和社會民生，堅持金融風險防范放在首位，在保持穩(wěn)健發(fā)展的同時，在產(chǎn)品轉(zhuǎn)型和資產(chǎn)結(jié)構(gòu)優(yōu)化等方面創(chuàng)新突破，形成了豐富的理財產(chǎn)品序列和規(guī)范的投資運作體系。在合規(guī)經(jīng)營的前提下，該行始終堅持“品牌化、精細化及專業(yè)化”的業(yè)務(wù)發(fā)展策略，積極拓展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)運作模式，在配置理財資金支持實體經(jīng)濟發(fā)展的同時，也為客戶創(chuàng)造了可觀的財產(chǎn)性收益。
工商銀行上海分行相關(guān)負責人介紹，近年來該行緊緊圍繞市場變化和客戶投資需求，依托集團綜合化國際化的經(jīng)營優(yōu)勢大力推進大資管戰(zhàn)略，致力于為廣大客戶提供專業(yè)化、多元化的資產(chǎn)管理服務(wù)。
2013年，在全年市場資金整體偏緊及監(jiān)管層連續(xù)出臺文件限制銀行理財交易方式和表外融資功能的環(huán)境下，工行上海市分行資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)頂住重重壓力，堅持穩(wěn)健與靈活相結(jié)合的投融資策略，控風險和發(fā)產(chǎn)品兩頭兼顧。
2014年，面對新監(jiān)管形勢和市場環(huán)境，工行上海分行立足于深化貫徹總行提出的“大資管”發(fā)展戰(zhàn)略和資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型工作要求，區(qū)域理財產(chǎn)品開始從期次型向凈值型轉(zhuǎn)變，在系統(tǒng)內(nèi)首批成功推出法人開放凈值型理財產(chǎn)品。
2015年，工行上海分行區(qū)域理財產(chǎn)品結(jié)構(gòu)由預(yù)期收益型全面向凈值型轉(zhuǎn)變，成功運作開放凈值型產(chǎn)品、封閉凈值型產(chǎn)品，推出了兩款“易申利”開放式收益遞增型產(chǎn)品。同年，該行順利推出了全國首單自貿(mào)區(qū)理財業(yè)務(wù)，進一步打通了離岸人民幣資金跨境投資渠道，拓展境外機構(gòu)投資途徑，是大資管戰(zhàn)略與國家自貿(mào)區(qū)金融改革戰(zhàn)略相結(jié)合的重要突破。
2016年，工行上海分行緊緊圍繞供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革要求，堅持服務(wù)國家經(jīng)濟轉(zhuǎn)型發(fā)展大局，以“倍增發(fā)展、轉(zhuǎn)型發(fā)展”為目標，不斷提升投資管理能力、拓展項目能力和風險管理能力，在資本市場類項目投資及推薦、同業(yè)存單、交易所債券投資等方面取得一定成績。
2017年，為滿足資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的發(fā)展需要，促進在該項業(yè)務(wù)的機制靈活性、架構(gòu)有效性、行內(nèi)協(xié)同性等方面能夠適應(yīng)市場發(fā)展和競爭，工行上海分行正式成立資產(chǎn)管理部。2017年前三季度，該行總分行理財產(chǎn)品日均余額超過1500億元，同比增長23.8%。
“十三五”期間,順應(yīng)國家“一帶一路”、“長江經(jīng)濟帶”的倡議，上海經(jīng)濟轉(zhuǎn)型加速和深化、科創(chuàng)中心建設(shè)起步期產(chǎn)生許多業(yè)務(wù)機會。工商銀行上海分行充分利用好相關(guān)政策，積極加大信貸業(yè)務(wù)向理財投資的推薦力度。據(jù)介紹，該行在上海區(qū)域搭建針對科創(chuàng)、雙創(chuàng)企業(yè)FOF母基金與工行總行資產(chǎn)管理部以及工銀國際開展了深入的交流，形成了FOF母基金搭建的初步方案，從頂層設(shè)計上構(gòu)建了工行理財股權(quán)投資業(yè)務(wù)的平滑體系，在豐富了資管業(yè)務(wù)投資同時，也為支持科技創(chuàng)新企業(yè)發(fā)展添磚加瓦。
另一方面，隨著金融市場的深化發(fā)展，客戶所需要的融資服務(wù)不再僅僅滿足于簡單的借貸服務(wù)，而是往往伴隨著資產(chǎn)出表、降低資產(chǎn)負債率等多元化業(yè)務(wù)需求，這就對商業(yè)銀行金融服務(wù)綜合方案提出了更高的要求，也為大資管業(yè)務(wù)推進騰出了空間。為了適應(yīng)客戶的多元化業(yè)務(wù)需求，工商銀行上海分行需要通過資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的結(jié)構(gòu)化設(shè)計與傳統(tǒng)信貸業(yè)務(wù)的成本控制相結(jié)合，既滿足客戶多元化、個性化的業(yè)務(wù)需求，又通過傳統(tǒng)信貸業(yè)務(wù)滿足客戶綜合成本控制的訴求，為該行進一步拓展市場，培育新的贏利增長極奠定基礎(chǔ)。據(jù)介紹，該行相繼與兩家資產(chǎn)管理公司就成熟物業(yè)ABS項目進行了深入的溝通和接洽，最終在上半年完成了某大型公司天津物業(yè)ABS項目的投資簽約工作。ABS項目的理財投資，不僅滿足了客戶資產(chǎn)出表等業(yè)務(wù)需求，同時作為直接融資工具降低了企業(yè)的融資成本，滿足了客戶多元化業(yè)務(wù)需求。
今年以來，工行上海分行積極推動理財業(yè)務(wù)的創(chuàng)新發(fā)展，在配置理財資金支持實體經(jīng)濟發(fā)展的同時，也為客戶創(chuàng)造了可觀的財產(chǎn)性收益。統(tǒng)計顯示，2017年工商銀行上海分行銷售理財產(chǎn)品余額達1500多億，在上海地區(qū)具有主導(dǎo)地位。同時，理財資金投向?qū)嶓w經(jīng)濟領(lǐng)域涵蓋交通、能源、通訊、城市基礎(chǔ)設(shè)施、軌道交通、保障性安居工程等領(lǐng)域的眾多優(yōu)質(zhì)項目。工商銀行上海分行有關(guān)負責人表示，該行將立足上海國際金融中心建設(shè)，利用好區(qū)域內(nèi)各種資源稟賦，重點把各類金融要素市場、總部經(jīng)濟、同業(yè)資管合作、跨境投融資等做成該行的特色特長，堅持以“客戶為中心”的原則，針對市場和客戶群體等推出更多的產(chǎn)品和服務(wù)。
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