金融行業(yè)中的保險行業(yè)其銷售項目流程和管理具有一定的復(fù)雜性。在CRM系統(tǒng)中銷售人員可以管理好高價值客戶，又要把一個新?？蛻舭l(fā)展成為續(xù)保客戶，并在此基礎(chǔ)上擴大其他險種的銷售，通過不斷維護與管理，穩(wěn)定與發(fā)展客戶關(guān)系；對于一些企事業(yè)單位的大的項目，又可以通過嚴格的項目控制與多部門不同人員的工作協(xié)同來確保達到良好的效果與銷售目標。

    金融行業(yè)業(yè)務(wù)復(fù)雜對CRM有要求

    1.CRM系統(tǒng)能夠為公司提供一個統(tǒng)一的保險業(yè)務(wù)銷售管理平臺，在這個平臺上幫助公司統(tǒng)一管理客戶資源，使公司管理層能夠全面掌握公司的銷售業(yè)務(wù)的進展情況。同時，幫助銷售管理人員及業(yè)務(wù)人員有效管理銷售線索、客戶、聯(lián)系人、銷售機會、保單、日常行動等各方面信息，及時了解重要銷售機會的進展情況、重要客戶和聯(lián)系人的近況及需求，及時了解保單的銷售情況、執(zhí)行情況和理賠信息。

    2.CRM系統(tǒng)要能夠幫助公司準確了解高價值客戶的銷售、各部門簽單保費、實收保費與賠款和新增客戶等各類信息。系統(tǒng)將要求每一個銷售人員進行每天的日程安排和制定行動計劃，使銷售人員每天工作的計劃性和目的性顯著增強，同時能夠讓管理者進行有力的監(jiān)控，及時了解員工銷售項目的進展情況并可以適當?shù)募右员匾闹笇?dǎo)和參與。在此基礎(chǔ)上，對員工的績效管理也有據(jù)可依。考核的公平也極大增強了員工的工作積極性。

    3.CRM系統(tǒng)中量化的銷售過程的跟蹤和管理，能夠?qū)N售管理落實到具體的行動上，使銷售人員逐漸形成科學(xué)、規(guī)范的工作習慣，從而提升整個公司的銷售能力和銷售業(yè)績，使公司的銷售管理制度化、規(guī)范化。

    4.CRM系統(tǒng)運轉(zhuǎn)起來之后，原先僅僅掌握在銷售人員手中的客戶情況透明了，管理層也能夠了解銷售人員的日常工作，及時了解重要銷售項目的進展情況，可以適當?shù)丶右员匾闹笇?dǎo)和參與，對員工的績效管理有據(jù)可依，考核的公平性增強了員工的工作積極性，從而提升了整個公司的銷售能力和銷售業(yè)績。

    5.CRM系統(tǒng)對業(yè)務(wù)工作的開展與完善也有極大的幫助。寄賀卡等客戶維護工作通過CRM系統(tǒng)的一個小功能，由部門內(nèi)的一個人到時間統(tǒng)一發(fā)一次就可以全部完成，或者由系統(tǒng)的設(shè)置自動就可以完成。這樣的小功能不勝枚舉，極大方便了銷售人員的工作，可以將時間更多的投入到業(yè)務(wù)開發(fā)之中。   

   乾元坤和CRM通過以下三個方面來滿足涉及銷售業(yè)務(wù)的行業(yè)需求：

    1.為金融企業(yè)提供一個統(tǒng)一的銷售管理平臺。

    這個平臺可以幫助公司統(tǒng)一管理客戶資源，使公司管理層全面掌握公司銷售業(yè)務(wù)的進展情況。同時，幫助銷售管理人員及業(yè)務(wù)人員有效管理銷售管線、客戶、聯(lián)系人、銷售機會、定單、日常行動等各方面信息，及時了解重要銷售機會的進展情況、重要客戶和聯(lián)系人的近況及需求，及時了解保單的銷售情況、執(zhí)行情況和理賠信息。

    2.通過對各類信息的分類和統(tǒng)計分析，乾元坤和CRM系統(tǒng)能夠幫助公司準確了解高價值客戶的銷售、各部門訂單簽訂情況、實際匯款情況和新增客戶等各類信息。

    系統(tǒng)將要求每一個銷售人員進行每天的日程安排和制定行動計劃，使銷售人員每天工作的計劃性和目的性顯著增強，同時能夠讓管理者進行有力的監(jiān)控，及時了解員工銷售項目的進展情況并可以適當?shù)募右员匾闹笇?dǎo)和參與。在此基礎(chǔ)上，對員工的績效管理也有據(jù)可依?？己说墓揭矘O大增強了員工的工作積極性。

    3.通過CRM系統(tǒng)中量化的銷售過程的跟蹤和管理，能夠?qū)N售管理落實到具體的行動上，使銷售人員逐漸形成科學(xué)、規(guī)范的工作習慣，從而提升整個公司的銷售能力和銷售業(yè)績，使公司的銷售管理制度化、規(guī)范化。

    4.通過CRM統(tǒng)一金融企業(yè)內(nèi)部所有的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，讓金融企業(yè)擁有一個統(tǒng)一的、清晰的客戶檔案?？蛻魴n案有助于客戶服務(wù)代表或者客戶經(jīng)理們及時了解和更新客戶資料，同時能夠綜合各個渠道客戶反饋的信息，為新的金融產(chǎn)品研發(fā)提供依據(jù)，讓銀行開發(fā)出更適合個性化需要的新的金融產(chǎn)品或服務(wù)。